Ngày 28/5, Công an TP. HCM bắt tạm giam Nguyễn Thị Tuyết Sương (55 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH MTV TMDV Digital Credit); Trương Tuấn Tài (32 tuổi, Giám đốc Công ty TNHH Fincap VN) cùng 7 người là Trưởng phòng, Trưởng bộ phận, Trưởng nhóm hai công ty trên và nhóm cầm đầu Công ty TNHH Sofi Solutions về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, Công an TP. HCM đã đồng loạt khám xét 3 công ty hoạt động “tín dụng đen” núp bóng doanh nghiệp; bắt nhiều người, thu giữ hàng loạt tài liệu chứng cứ.
Quá trình điều tra, cơ quan điều tra xác định, công ty Digital Credit; Fincap VN, Sofi Solutions cùng một hệ thống điều hành với hơn 100 nhân viên, núp bóng dịch vụ cầm đồ, tư vấn tài chính để hoạt động cho vay lãi nặng thông qua trang web tamo.vn và findo.vn. Nhiều cá nhân, lãnh đạo các công ty liên tiếp quảng cáo, tuyển dụng nhân viên để chào mời, tìm kiếm người vay, mở rộng hoạt động.
Từ tháng 4/2019 đến nay, 3 công ty này đã giải ngân cho vay hơn 2 triệu lượt vay, tổng cộng hơn 6.000 tỷ đồng, thu lợi hơn 4.100 tỷ đồng. Lãi suất những nơi này thấp nhất là 153%, có thể lên đến hơn 1.200%/năm.
Các khách hàng vay tại các công ty này đều là các khoản vay nhỏ, lẻ, chỉ từ 500.000 đồng đến 20 triệu, thời hạn vay chỉ một tuần đến một tháng, nên họ chấp nhận lãi suất “cắt cổ” trên.